组织架构及部门设置

根据公司事业范围及业务性质，设执行董事（董事长）室、总经理室、副总经理室、综合部、财务部、客户部、项目部、风控部等机构，如图2-1所示。

部门主要职能及岗位职责如下。

1．股东会职能

股东会主要是讨论决定公司的发展规划，重大决策，大额出借的审查、审定等重大事项。

2．监事会职能

监事会负责执行公司业务监督职能。

3．执行董事职能

执行董事即公司董事长，全面负责公司经营决策工作。

4．总经理职责

总经理在公司股东会（执行董事）领导下开展工作，并对公司股东会负责。

（1）负责执行股东会决议，组织实施股东会批准的公司年度工作计划。

（2）主持公司全面工作，保证经营目标的实现。

（3）组织指挥公司的日常经营管理工作，在股东会授权范围内按企业标准化实施管理，包括员工职业素质标准、岗位职责标准、岗位考核标准、企业全面形象管理、组织管理、行政后勤保障管理和人力资源管理等。

（4）负责公司组织体制、人员编制、副总经理（或助理）、各职能部门员工的招聘、任免、薪酬、奖惩，建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系。

（5）在董事会授权范围内决定对成效显著员工的奖励、调资、晋级，以及对违纪员工的处分、辞退。

（6）负责组织各部门对公司各项规章、制度的制定、完善，并组织实施。

（7）做好员工队伍建设，建立一支作风优良、业务精通、纪律严明、训练有素、适应市场发展的员工队伍。

5．副总经理职责

（1）协助总经理编制公司年度的经营、投资、理财计划和提出公司的中长期发展规划。

（2）将公司内部管理制度化、规范化。

（3）制定公司组织结构、管理体系、业务规范和规章制度。

（4）组织、监督各项规划和计划的实施。

（5）开展企业的各项宣传活动。

（6）按时提交公司发展现状报告、发展计划报告。

（7）指导公司人才队伍建设。

（8）协助总经理对公司运作与各职能部门进行管理，协助监督各项制度的制定与推行。

（9）协助总经理推行企业文化的建设工作。

（10）完成总经理下达的临时工作任务。

6．综合部职能

综合部是保证公司日常办公，人力资源管理、考核的综合部门，其主要职能是在总经理领导下开展工作，其职能、职责如下：

（1）根据公司经营的实际情况，制定公司各项基本管理制度，并负责制度执行情况的监督、检查。

（2）负责建立公司人力资源管理体系，其内容如下：

①制定与公司发展战略目标相适应的人力资源规划；

②根据公司经营要求，协助完善公司组织结构，合理进行人员配备；

③组织和实施公司人员招聘、录用、培训、绩效考核、激励、薪酬、晋升，及劳动关系管理等工作；

④熟悉和了解国家及地方劳动法律、法规，处理劳资关系，负责员工的工资、劳动合同和社会保险等工作的日常管理；

⑤根据公司实际情况，负责制定公司员工劳动纪律奖惩方案，并定期进行劳动纪律检查；

⑥负责公司人事档案的建立、管理工作，建立健全人力资源信息库。

（3）负责公司日常办公场所、办公设施、设备的管理、维护，确保公司工作正常运转。

（4）负责公司印章管理及使用、登记工作。

（5）负责各类办公用品的采购、管理及发放工作。

（6）负责公司车辆的使用管理。

（7）负责公司年度工作计划、工作总结撰写以及综合统计分析及统计数据的上报工作。

（8）负责做好部门之间的协调以及上传下达工作。

（9）负责做好来客的接待和处理工作，树立公司良好的企业形象。

（10）完成领导交办的其他工作任务。

7．综合部经理职责

（1）在总经理的领导下，全面负责公司的行政办公、人力资源管理，综合协调工作，主持本部门工作。

（2）负责公司业务及办公的技术保障和后勤保障工作。

（3）按照总经理的要求，起草综合性业务、行政规划、计划、报告、总结、请示、通知等公文，并审核待签发的文稿。

（4）负责安排行政会议，并检查各部门的执行情况。

（5）负责本部门的考核工作。

（6）负责公司人力资源管理工作。

（7）负责公司的安全保卫工作。

（8）负责印章及文书档案的管理工作。

（9）负责公司对外宣传、网站建设及维护工作。

（10）在总经理的领导下，协调、平衡各部门的关系，组织落实并检查各部门的工作执行完成情况，推动、督促各项工作落到实处。

（11）负责本部门员工的思想政治工作及业务培训。

（12）完成领导交办的其他工作。

8．综合部人事专员职责

（1）执行并完善公司的人事管理制度，负责员工的培训及绩效评估，办理员工社会保障福利等方面工作。

（2）协助部门经理进行员工招聘工作。

（3）执行并完善员工入职、转正、调动离职等相关手续及流程。

（4）负责建立和完善公司员工人事档案等相关资料，做好管理工作。

（5）负责公司员工考勤、统计汇总工作。

（6）负责公司人事管理文件的呈转及发放。

（7）协助部门经理处理人事方面的其他工作。

（8）完成领导交办的其他工作。

9．综合部行政文员职责

（1）负责办公室的文秘、信息、机要和保密工作，做好办公室档案收集、整理工作。

（2）负责公司会议前的准备工作，做好会议记录，形成会议纪要。

（3）负责公司公文、信件、邮件、报刊的分送工作，以及传真的收发工作。

（4）负责办公室物品的登记保管工作，做好物品出入登记，管理和维护办公设施、设备，提高办公用品的使用效率。

（5）做好公司宣传组稿工作。

（6）做好来客的接待及接听、转接电话的工作。

（7）完成领导交办的其他工作。

10．客户部职能

客户部是公司的主要业务部门，它对公司收集客户资金信息，组织、融通资金，收集客户项目信息，审查、审核客户项目借款，确保公司营销计划的实施起着至关重要的作用。它是公司最核心的业务部门，也是公司实现营销目标计划的重要部门。其职责如下：

（1）项目投资。

①负责与公司风控部的联系工作。

②负责项目投资，包括项目初审、尽职调查、可行性论证、提出投资建议、设计投资方案及退出方案、落实投资过程等。

③负责投融资项目的跟踪管理直至投资退出。

④负责项目考察过程中与相关机构的联系与协调。

⑤为企业提供咨询、策划及财务顾问工作。

（2）研究策划。

①负责与项目投资业务相关的产业背景研究与行业研究。

②负责业务相关的宏观经济发展、宏观经济政策研究，为公司发展规划提供支持。

③负责投资业务及方案的研究。

④公司拟发起融资工作时，负责制作募集资金文件，为公司再融资提供文件支持。

（3）负责组织业务员、兼职业务员开展融资市场调查，了解和掌握客户资金信息，组织和融通资金，组织完成公司融资目标任务。

（4）完成公司交办的其他任务。

11．客户部经理职责

（1）在总经理领导下全面负责市场部的管理工作。

（2）根据公司经营目标要求，参与制定与营销有关的宣传策划，组织制定财务部工作计划和年度营销计划，提出具体实施方案，管理营销工作，完成营销目标。

（3）负责部门制度和工作流程的制定，建立健全市场部的各项管理制度，并贯彻执行。

（4）加强市场营销，加大业务宣传，负责组织员工收集、筛选放款、借款客户资金信息，开发放款市场，督促建立健全放款客户资金信息档案，不断扩大放款人客户群。同时组织参与对客户用款项目的贷前调查和预审，贷时审核、审查，提出借贷意见，安排、管理下属做好资金配对，监督做好借贷项目抵押登记，以及项目出借的发放、回收及贷后的跟踪管理工作，确保客户资金安全。

（5）制订客户有效访问评价指标，及时收集和处理市场、行业信息，把握行业动态，掌握快捷、有效的市场反应，提供信息支持及管理意见。

（6）见证居间合同、借款合同及其他相关合同的签订。

（7）与相关部门协调配合，共同推进公司经营目标的完成。

（8）加强本部门员工的思想政治工作，做好本部门员工的业务技能、专业知识培训。

（9）量化、分解营销目标和营销费用，分解落实本部门的各项工作任务，督促并负责本部门目标任务的完成。

（10）完成公司领导交办的其他工作。

12．客户部主管职责

（1）及时准确掌握市场营销情况，协助市场部经理完成营销目标。

（2）协助市场部经理开展客户资源的市场调查，提出改进建议及与本部门相关的改进措施。

（3）组织资金配对，负责做好借贷资金交付工作。

（4）见证借款合同的标的物交付和抵押物登记过户。

（5）做好后续相关客服工作。

（6）及时传递行业相关的政策信息，建立信息交流平台。

（7）贯彻落实公司各项规章制度，组织本部门员工的培训和学习。

（8）做好公司信息资源的保密工作，不得对外泄露。

（9）经理授权或指定的其他工作。

13．客户部客户经理职责

（1）负责公司借贷业务的市场调查、信息收集、整理和反馈。

（2）负责做好借贷客户的咨询、接待工作，建立客户信息资源登记库，及时汇总客户资源信息数据并提交经理和主管。

（3）负责借贷业务的办理并提出改进意见。

（4）负责做好借贷业务的后期跟踪服务工作。

（5）努力提高自身法律意识和业务水平，以积极的工作态度、饱满的工作热情、优质的服务态度开拓市场，对外宣传，塑造好公司形象。

（6）积极完成规定或承诺的任务指标，熟悉公司业务流程及服务范围，能熟练地为客户提供参考意见，主动热情地做好让客户满意的服务。

（7）办理各项业务工作，要做到事前请示，事后汇报，对各项业务负责到底，出现问题及时汇报，请示上级处理。

（8）遵守公司和部门的规章制度、职业道德，做好公司信息资源的保密工作，必须做到以公司利益为重，不得以损害公司利益换取私利，不得以介绍客户或转移客户业务给其他公司来谋取私利，并对客户信息及客户文件内容绝对保密。

（9）做好本职工作，努力完成领导交办的各项工作任务，对新业务员做好表率，帮助熟悉各项业务操作。

（10）做好经理及主管授权或指定的其他工作。

14．客户部兼职业务员职责

在市场部经理及主管领导下开展工作，并接受管理和考核。

（1）协助市场部开展客户资金信息、项目市场信息的收集、整理和反馈工作，并及时提交给市场部主管。

（2）借贷资金配对时，负责资金衔接。

（3）做好公司客户信息资源的保密工作，不得对外泄露。

（4）定期接受市场部业务指导和培训，完成工作目标任务。

15．风控部职能

风控部在总经理领导下开展工作，其职责如下：

（1）熟悉、了解国家有关经济、金融法律和法规，正确理解、执行国家经济、金融方针政策以及融资业务的管理制度办法。努力学习国家有关民间借贷的相关法律、法规和政策，随时掌握民间资金的运行态势，确保公司业务发展的高效、安全、快捷。

（2）制定和完善风控部相关规章管理制度，组织各项规章制度的执行及工作计划的实施和总结。

（3）组织调查了解出借客户的基本情况以及民间借贷资金信息，随时了解掌握国家银行存贷利率变化及执行情况。

（4）对借贷客户进行实地考察，了解客户经营管理状况、市场销售情况和财务状况，审查客户资料的真实性、合法性、完整性、可靠性；调查核实抵押、担保资产价值的真实性、足值性、权属的合法性、变现的可能性及出借用途的合法性等，并对借款客户的抵押（质押）资产进行认真评估，写出风险评价的书面调查报告，交董事会审议。

（5）根据公司审查、审定的审批条件，负责办理客户借款合同、抵押合同、担保合同以及借贷客户居间合同等法律文件的签订工作。

（6）负责办理借款客户抵押（质押）物的权属登记过户手续，并待过户手续完结后，及时将他项权证及相关证件、产权交回公司档案专管员入库保管。

（7）制定、完善公司风险控制制度和居间服务办法，做好居借项目实施后的跟踪检查工作，对客户转移用途，生产经营不正常，财务状况发生变化，担保、抵押发生变化等情况要及时风险预警，提出应对措施，做好风险防范。

（8）做好风险管理档案资料的归类、归档、整理、保管以及公司经营情况及客户信息的保密工作，严禁信息外露。

（9）完成公司领导交办的其他工作。

16．风控部经理职责

（1）按照风控部工作职责，主持开展项目部（风险控制部）日常工作。

（2）根据公司经营目标要求，制定本部业务发展工作计划、风控部的制度和办法以及具体实施方案。

（3）加强市场营销，随时研究开发客户需求新品种，寻求优质客户和项目，并建立好客户信息档案，报总经理办公室审批执行。

（4）在资金落实情况下，对借款客户及项目进行调查初审，办理初审通过项目的上报审批工作。

（5）对审批通过项目，按公司规定办理相关抵押登记和借款的相关手续。

（6）组织本部门员工做好借款项目的后期管理工作，认真协助出资人回收资金和利息。

（7）负责组织和督促做好借贷客户居间服务费的计收工作。分解落实本部门的各项工作任务，督促并负责本部门目标任务的完成。

（8）加强各部门的协调配合，共同推进公司经营管理目标的完成。加强本部门员工的思想政治工作，做好本部门员工的业务技能和知识培训。

（9）完成领导交办的其他工作任务。

17．风控部风险控制专员职责

（1）认真熟悉掌握国家民间融资、投资政策和法律、法规，熟悉融资、投资相关业务流程。

（2）加强调查研究，及时了解社会状况、市场情况、重点行业、重点区域、重点产品的供需关系及国家宏观调控政策，有针对性地为公司业务引导投资目标客户群以及对融资客户进行考察研究，确保借贷资金的安全。

（3）负责做好对借款客户在贷前、贷中、贷后的监督，及时评判出借客户的信用风险、市场风险、操作风险和人为风险，写出分析评估报告和风险提示，为公司决策处置提供准确信息。

（4）协助部门经理做好借贷客户居间合同的签订以及居间服务费的计收工作。

（5）遵守公司、部门的规章制度及职业道德，严守公司秘密，不得对外泄露。

（6）完成部门领导交办的其他工作。

18．财务部职能

在总经理领导下开展工作，其职责如下：

（1）根据国家财务制度，结合本公司的实际情况制定适用的财务管理办法。

（2）围绕公司的经营发展规划和工作计划，负责编写公司的财务计划和费用预算。

（3）做好公司各项收入的收取与支出管理，做到各种收入及时收缴，支出费用及时到位。

（4）定期汇总公司财务运作情况，提出合理化建议，为公司经营发展决策提供参考依据。

（5）做好财务统计和会计账目、报表及年终结算工作，并妥善保管会计凭证、会计账簿、会计报表和其他档案资料。

（6）监督稽核公司业务部门的业务活动，分析存在的问题，查明原因，及时解决。

（7）统一归口管理公司的各种票据。

（8）保守公司财务机密，维护公司利益。

（9）完成公司安排的其他工作。

19．财务部经理职责

（1）负责制定并执行公司各项财务管理制度。

（2）负责公司经营计划，财务收支计划的测算、制定、下达，并对完成情况进行跟踪。

（3）负责公司财务成本的管理及核算，财务活动的控制，财务报表的编制，费用开支标准的制定与调整修订，经营费用的审核和管理，财务计划的执行和完成，财务成果的分析、考核与奖惩。

（4）参与公司内部价格的制定，负责公司融资、资金配置与调度以及账户资金管理。

（5）负责公司税收策划、财务活动的控制，保障财务计划的执行和完成，财务成果的分析和考核以及税费的申报与缴纳。

（6）组织会计核算制度、计划统计制度的拟定和执行，会计凭证填制、审核，日常财务报表的编制，负责会计档案的建立和保管工作。

（7）组织现金的存、取、转、结等日常管理，备用金管理，各类有价证券管理，负责审核公司各项开支，费用报销、固定资产、低质易耗品的账务管理，负责公司办公用水、电、通信费的按时缴纳。

（8）负责公司经营目标考核办法的制定及考核实施。

（9）负责对本部门财务人员的思想政治工作及业务培训。

（10）完成领导交办的其他工作。

20．财务部会计职责

（1）负责公司会计核算制度、计划统计制度的拟定和执行。

（2）负责公司会计核算、会计报表的编制与报表分析以及对内对外统计分析与预测。

（3）负责会计凭证的填制、审核、日常财务报表的编制以及内部财务核算。

（4）严格遵守会计制度，按照会计制度规定，认真履行会计职责，记账、复收、报账做到手续完备，数字准确，账目清楚，按期报账。

（5）按照会计核算原则，定期检查、分析公司财务成本和利润的执行情况，及时向总经理提出合理化建议。

（6）负责会计档案的建立和保管工作，妥善保管会计凭证、会计账簿、会计报表和其他会计资料。

（7）完成领导交办的其他工作任务。

21．财务部出纳职责

（1）认真执行现金管理制度。

（2）严格执行库存现金限额，超过部分必须及时送存银行，不得错支现金。

（3）建立健全现金出纳各种账目，严格审核现金收付凭证。

（4）严格支票管理制度，严格支票使用手续，支票须经总经理签字后才能使用。

（5）积极配合银行做好对账、报账工作。

（6）配合会计做好各种账务处理。

（7）加强费用报销管理，费用报销必须由经手人填制报销凭证，部门经理初审，总经理审核批准后，出纳方可支付报销费用。

（8）完成领导交办的其他工作。