【章节练习】

一、单项选择题

1上海黄金交易所是由国务院批准设立，由（　　）组建的在国家工商行政管理部门登记注册，不以盈利为目的，履行交易所规定职能，实行自律管理的法人。

A．银保监会

B．证监会

C．中国人民银行

D．证券业协会

【答案】C

【解析】上海黄金交易所是经国务院批准，由中国人民银行组建，在国家工商行政管理局登记注册的，以会员制组织形式，实行自律性管理的法人。交易所遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则，组织黄金、白银、铂等贵金属交易。

2代理业务是（　　）和综合类会员接受客户委托代理客户进行交易的活动。

A．国际会员

B．金融类

C．外资金融类

D．特别会员

【答案】B

【解析】根据《上海黄金交易所会员管理办法》第三十条，代理业务是指金融类会员、综合类会员和其他经交易所批准的会员接受客户委托代理客户进行交易的活动。

3会员为客户申请交易编码，须遵守（　　）制度。

A．一户多码

B．多户一码

C．一户一码

D．混码

【答案】C

【解析】上海黄金交易所实行客户交易编码管理制度，会员必须为客户申请交易编码。会员和客户必须遵守一户一码的制度，不得混码交易。

4与交易所相关的资料及交易记录等保存时间应不少于（　　）。

A．2年

B．3年

C．5年

D．10年

【答案】C

【解析】会员应完善客户下达交易指令和交易结算资料的签字确认手续。与交易所相关的资料及交易记录等保存时间应不少于五年，但对交易交割结算有争议的，应当保存至该争议消除时为止。

5下列关于交易所会员开展代理业务的相关描述，错误的是（　　）。

A．会员接受客户委托从事交易时，应与客户签署代理协议

B．会员为控制交易风险，需要对客户持仓实施强行平仓的，应当遵守双方合同规定的标准和条件，并以合同约定的方式通知客户

C．会员开展代理业务应按不低于年代理手续费6%的比例提取风险准备金

D．开展代理业务的会员应设立风险准备金专用账户

【答案】C

【解析】C项，开展代理业务的会员应设立风险准备金专用账户，按不低于年代理手续费5%的比例提取风险准备金。

6黄金的投资风险、履约责任以及费用由（　　）自行承担。

A．交易所

B．会员与客户共担

C．交易所会员

D．客户

【答案】D

【解析】客户适当性管理的实施不能取代客户本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由客户自行承担。

7客户不顾交易所会员的风险警示，坚持要求投资某资产时，会员应当要求其签署（　　）。

A．授权委托合同

B．承诺书

C．知情同意书

D．质押合同

【答案】B

【解析】客户要求会员提供产品或服务，会员认为该产品或服务超出客户的风险承受能力的，应当向客户警示风险；客户坚持要求会员提供的，会员应当要求其签署《承诺书》，承诺自行承担投资风险。

8对违反交易所客户适当性管理规定的会员，交易所依据相关法规对其采取相应的监管措施，并视情节轻重向（　　）通报或提出行政处罚建议。

A．中国黄金协会

B．中国证监会

C．中国人民银行

D．中国证券业协会

【答案】C

【解析】对违反交易所客户适当性管理规定的会员，交易所依据《上海黄金交易所会员管理办法》和《上海黄金交易所违规违约管理办法》，对其采取相应的监管措施，并视情节轻重向中国人民银行通报或提出行政处罚建议。

9会员应本着（　　）的原则，加强对代理客户的教育和引导，提高市场主体素质，提高市场运作和经营水平，严格执行中华人民共和国税收规定。

A．专业胜任

B．公平公正

C．诚实信用

D．勤勉谨慎

【答案】C

【解析】会员及其相关从业人员和代理客户必须遵守中华人民共和国有关法律、法规、政策和交易所章程、规则、办法等各项业务规定。会员应本着诚实信用的原则，加强对代理客户的教育和引导，提高市场主体素质，提高市场运作和经营水平，严格执行中华人民共和国税收规定。

二、多项选择题

1普通会员按照业务范围可分为（　　）。

A．国际会员

B．金融类会员

C．综合类会员

D．国内会员

【答案】BC

【解析】按照权利义务的不同，上海黄金交易所会员可以分为普通会员和特别会员。普通会员按照业务范围可分为金融类会员和综合类会员。

2交易所会员按照权利义务的不同，可以分为（　　）。

A．普通会员

B．自营类会员

C．特别会员

D．金融类会员

【答案】AC

【解析】按照权利义务的不同，上海黄金交易所会员可以分为普通会员和特别会员。普通会员按照业务范围可分为金融类会员和综合类会员。

3上海交易所会员开展代理业务不得接纳有下列哪些情况者为客户？（　　）

A．不具有完全民事行为能力的

B．曾在交易中有过重大损失的

C．未按交易所规定提供相关合法资质证明的

D．机构客户未能提供法定代表人授权委托书的

【答案】ACD

【解析】开展代理业务的会员不得接纳有下列情况之一者为客户：①不具有完全民事行为能力的；②机构客户未能提供法定代表人授权委托书的；③未按交易所规定提供相关合法资质证明的；④法律法规、中国人民银行及交易所规定的其他情况。

4会员的客户适当性管理包括（　　）。

A．了解客户的相关情况并评估其风险承受能力

B．了解拟提供的产品或服务的相关信息

C．向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务

D．揭示产品或服务的风险

【答案】ABCD

【解析】会员的客户适当性管理包括以下内容：①了解客户的相关情况并评估其风险承受能力；②了解拟提供的产品或服务的相关信息；③向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理；④提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育；⑤揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》。

5下列属于交易所市场的专业投资者客户的有（　　）。

A．财务公司

B．交易所大中型产用金企业会员

C．证券投资基金

D．保险机构

【答案】ABCD

【解析】交易所市场的客户按照财务状况、相关市场知识水平、行业、投资经验、风险承受能力等情况，分为专业投资者和普通客户。专业投资者包括：①交易所大中型产用金企业会员、商业银行、信托公司、基金管理公司、财务公司、证券期货经营机构、保险机构、合格境外机构投资等专业机构及其分支机构；②信托计划、资产管理计划、银行及保险理财产品、社保基金、养老基金、投资者保护基金、企业年金、证券投资基金以及其他由第一项所列专业机构担任管理人的基金或者委托投资资产；③前两项所列机构之外，符合交易所相关规定的注册机构投资者；④符合交易所其他业务规则规定的条件，向会员申请并获得会员认可的机构或个人。专业投资者以外的其他客户为普通客户。

6会员资格管理制度主要包括（　　）。

A．年审制度

B．资格转让

C．资格继承

D．资格取消

【答案】ABCD

【解析】上海黄金交易所会员及其相关从业人员应当遵守相关法律、法规、规章和上海黄金交易所章程、交易规则、管理办法等各项规定，接受中国人民银行监督和上海黄金交易所管理。会员资格管理制度主要包括年审制度、资格转让制度、资格继承制度和资格取消制度。

三、判断题

1上海黄金交易所是现存国内唯一的国家级黄金现货交易平台。（　　）

【答案】√

【解析】上海黄金交易所是中国唯一经国务院批准、专门从事黄金交易的国家级市场，可以为全球投资者提供黄金、白银、铂金等各类贵金属产品的交易、清算、交割和储运服务。

2个人客户开户只能到金融类会员单位办理。（　　）

【答案】√

【解析】金融类会员可开展自营和代理业务及监管机构批准的其他业务，可代理法人机构客户和自然人客户；综合类会员可开展自营和代理法人客户业务，不能代理个人客户。

3上海黄金交易所目前设有16个职能部门和机构。（　　）

【答案】×

【解析】上海黄金交易所目前设有17个职能部门和机构：理事会办公室、综合部、交易部、交易二部、清算部、交割储运部、会员管理部、投资者教育及市场推广部、技术运维保障部、研究发展部、财务部、纪检监察办公室、审计合规部、人力资源部、党务工作部、北京会员服务部、深圳备份交易中心。

4B类国际会员可开展自营业务和代理业务。（　　）

【答案】×

【解析】国际会员依其业务范围分为A类国际会员、B类国际会员和特别国际会员，其中A类国际会员可开展自营业务和代理业务，B类国际会员仅限开展自营业务。

5上海黄金交易所实行会员制。（　　）

【答案】√

【解析】上海黄金交易所实行会员制，会员大会由普通会员组成。理事会是会员大会的常设机构，对会员大会负责。会员大会是上海黄金交易所的权力机构，对人事任免、修改交易规则等事项具有决策权，会员大会根据“一会员一票，少数服从多数”的原则进行表决。