四 研究思路和方法

（一）研究思路

本研究基于现有国内外研究现状，从农户这一微观层面着手，首先界定农户、创业、农户创业、农户创业选择、农户收入质量以及信贷约束的含义，分析农户创业选择的发生过程及其与收入质量、信贷约束交互作用机制，并深入剖析目前我国农户创业的现状、特征以及存在的主要问题，同时从理论上对我国农户创业选择类型进行分类，在秉承理论与实践、定性分析与定量分析相结合的学术宗旨基础上，对衡量农户经济活动参与能力——收入质量进行客观科学合理测度和农户金融资源是否受限——信贷约束变量进行识别分类，然后分别考察和论证农户收入质量与信贷约束对农村中不同的农户群体是否创业、创业行业选择、组织形式选择、资金来源选择的作用方向及其程度，并检验两者交互作用对不同农户群体是否创业、创业行业选择、组织形式选择、资金来源选择的影响，以期揭示决定农民创业行为的外部资源因素、能力及其交互作用机制，从而为推进农民创业理论范式的新发展，规范、引导农民创业，培育农民创业者，创新农民创业模式，促进农民创业发展和激发农民创业持续性活力提供参考依据。

本研究的具体思路如图1-1所示。

（二）研究方法

（1）在对我国农户创业选择发生过程中交互作用机制、创业现状进行规范分析的基础上，注重典型样本的调查分析和数据处理，努力做到以虚带实，实中见经。

（2）结合层次分析法（AHP）和熵值法对收入质量进行主客观综合赋权分析。

AHP在20世纪70年代中期由美国运筹学家托马斯·塞蒂（T. L. Satty）正式提出。它是一种定性和定量相结合、系统化、层次化的分析方法。采用AHP对农户收入质量指数评估体系确权的具体步骤如下。一是构造判断矩阵。塞蒂指出，通过同一层次因素两两相互比较，采用相对尺度，形成一致矩阵，可减少性质不同因素相互比较的困难，提高准确度。本研究设定同一层次的两个因素i, j相对权重值为aij，元素的数量设为n，则判断矩阵为B=（aij）n×n，其中aij的判定值量化标准采用1～9标度进行赋值。本研究聘请了经济学和管理学领域专家，根据其研究经验对同一层次中第i元素相对于第j元素的重要性进行综合评定。二是计算权重并进行一致性检验。本研究中，采用几何平均法对判断矩阵权重进行计算，并对其一致性进行检验。若判断矩阵B具有完全一致性，则其最大特征根λmax=n，但在实际中，由于客观事物的复杂性和个人认识的多样性，由专家填写的判断矩阵很难满足完全一致性。因此，需要计算随机一致性比率值对判断矩阵进行检验，满足相对一致性即可。一致性比率值计算为：CR=CI/RI。注1：当CR＜0.1时，认为判断矩阵B的一致程度可以接受；当CR≥0.1时，则认为判断矩阵B的一致程度不可以接受，需要对矩阵中第i元素相对于第j元素的重要性进行调整，直到满足CR＜0.1的标准为止。

注1： 其中CI=（λmax-n）/（n-1），为判断矩阵一致性指标；RI为平均随机一致性指标，其具体计算为：对于固定的n，随机构造成对比较矩阵B，其中aij是从1, 2, 3, …, 9和1/2, 1/3, …, 1/9中随机抽取的。这样形成的B是不一致的，取充分大的子样得到B的最大特征值的平均值，即为RI，其只与矩阵的阶数n有关。

熵值法由Clausius于1865年在其著作《力学的热理论》中提出。通过对信息熵值大小反映高低来确定权重。信息熵值越小，该指标提供的信息量就越大，在综合评价中所起的作用就越大。其具体计算步骤如下。

一是数据无量纲化处理。本研究采用极差值法对所有农户质量三级指标值进行无量纲化处理，将指标值转化为集中在0至1，并进行平移处理。在无量纲化处理过程中，需要注意正指标和逆指标的区分，其极差值法公式如下：

式中，xij表示农户i在第j项上的收入质量三级指标数值（i=1，2, 3, …, n; j=1, 2, 3, …, m）,表示无量纲化处理后的指标值，maxj和minj分别表示第j个指标中的极大值和极小值。

二是计算各指标的比重：

式中，rij表示在所有样本同一指标量纲化值之后数值中所占比重。

三是计算第j项指标的熵值：

其中，，Hj≥0。

四是计算第j项指标的信息效用值：

对于第j项指标，各样本指标值的信息效用值越大，对样本评价作用越大，熵值则越小。因此，信息效用值为：

五是计算指标权重：

式中，0≤wj≤1，且=1。

（3）用多元Logistic来分别估计收入质量与信贷约束对农户创业选择的影响。

本研究采用多元Logistic来分别估计收入质量与信贷约束对不同类型农户创业选择产生的影响。给定农户创业选择类型共有（J+1）项，设定一个Logistic模型估计农户收入质量或信贷约束影响第i个农户属于第j种类型创业农户的概率Pij。如果第（J+1）个随机误差项互不相关，可得：

其中，N是样本容量，J是农户创业选择类型（行业选择、组织形式选择、资金来源选择）, Xi是影响农户创业选择的外生变量。为了进一步测度解释变量的具体影响程度，本研究计算各变量的边际效应η，公式如下：

式中，为第k解释变量的回归系数。从式（1-8）中可知，任何一个解释变量的边际效应同样取决于所有解释变量的取值。

（4）用Probit模型和IV-Probit模型分析收入质量、信贷约束与农户是否选择创业之间的内生性关系以及具体选择行为之间的关系。

本研究论证收入质量和信贷约束与农户是否创业的关系，以及对农户创业行业选择、组织形式选择、资金来源选择行为的影响采用了Probit模型和IV-Probit模型进行对比分析，以判别不同的关系（外生性关系、内生性关系），同时采用了Probit模型对收入质量和信贷约束影响计划创业者创业行业选择、组织形式选择、资金来源选择一致性进行了分析。例如，收入质量与创业关系论证的IV-Probit模型如下：

式（1-9）和式（1-10）是农户创业与否的概率选择模型，其中Entre=1，表示农户创业，受到因素G的影响。式（1-11）是农户收入质量的工具变量方程式。

（5）在对收入质量与信贷约束交互影响判断和检验过程中，分别采用了分组回归和层级回归分析方法。

（6）在对我国不同地区农户收入质量和信贷约束进行比较分析的基础上，根据不同农户个体分析收入质量、信贷约束及其交互作用对我国农户创业选择产生的影响。