第一章 导论

一 研究背景

“三农”问题作为多年来我国中央一号文件关注的重点，是当代中国经济社会发展的难题，也是政府亟待解决的迫切问题，更是社会学、经济学、管理学多学科领域内需综合研究的重要课题。解决“三农”问题的核心是增加农民收入。创业作为加快农业产业结构调整、社会主义新农村建设和城乡一体化建设的有效途径，是解决当前农民增收慢、农村富余劳动力转移、农村社会经济发展动力不足等问题的一把“新钥匙”。党的十七大报告中明确提出，要“实施扩大就业的发展战略，促进以创业带动就业”。2014年夏季达沃斯论坛开幕式上总理李克强提出，“要借改革创新的‘东风’，推动中国经济科学发展，在960万平方公里土地上掀起‘大众创业’‘草根创业’新浪潮，形成‘万众创业’‘人人创新’的新态势”。2015年的中央一号文件再次强调“通过促进农民创业增加农民收入”的重要性，并相继颁发了五份鼓励创业的文件支持农民创业，突出了农民创业作为农村经济活力的源泉和促进就业的加速器在经济发展中的重要地位。

作为新常态下经济发展的新引擎，创业发展对我国社会主义新农村建设发挥了重要作用。农民是新农村建设的主体，建设社会主义新农村，急需培养千千万万高素质的新型农民。农民创业的推进，将有利于农民自身社会地位的提升和自我价值的实现、有利于农村劳动力就地就近转移、有利于农村人力资本的提升，为新农村建设注入新鲜血液，有利于社会主义新农村建设的发展。社会主义新农村建设需要农民创业，农民创业也需要新农村这个大舞台。同时，党的十八大报告和十八届三中全会报告中也提出，要“发挥农民积极性、主动性、创造性，构建新型农业经营体系；增加农民财产性收入；推进城乡要素平等交换和公共资源均衡配置，完善城镇化健康发展；让农民平等参与现代化进程，共同分享现代化成果”。这一系列发展要求为改善农户创业环境创造了良好的契机。然而，从当前农村的实际情况分析，大部分农民有意愿有能力想创业，却因为初始创业资金缺乏而无法开展创业活动。资本是农户创业不可或缺的条件，而对于多数个体来说，获得创业的初始资金存在很大的困难，83.4%的农民表示缺乏资金是创业的第一难题（王西玉等，2003）。已有研究发现，农民创业者中从正规金融渠道得到的资金仅占初始投资的10%左右（郝朝艳等，2012）。另外，农民创业者自身能力条件和农村环境的特殊性，使得农村创业发展始终受限。例如，长期以来的城乡二元体制结构将农民束缚在了土地上，限制了其多元化发展，桎梏了他们的创新思想；同时，产业结构演变上，工业的过度扩张掠夺了大量的农业与农村资源，造成了农民财富的迅速下降和城市财富的过度集中，限制了农民的发展。部分研究表明，我国农民创业处于初级阶段，其创业水平不高，但仍有巨大的创业潜力（黄德林等，2007）。然而，长期以来的农村特殊环境对农民创业形成了阻力，限制了农民创业潜力的发挥。环境的差异和农民个体的差异，造成了现有农民创业活动与一般意义上的商业注册或组织创建的创业活动之间的显著差异性。换言之，农村创业之所以有别于一般创业活动，关键在于农村创业者、农村环境的特殊性以及二者交互作用形成的动态能力异质性（吴小立、于伟，2016）和资源稀缺性。农民创业实质上就是在异质环境中，在内外因素的共同影响下，实现机会、资源、创业者能力等不同要素间的变换匹配和动态性平衡的过程（危旭芳、罗必良，2014）。创业是一个动态过程，在该过程中，农村创业者的个体特质主导了创业导向，而能力的低层次、资源的有限性、创业环境的复杂性等跨层次因素进一步对创业行为产生重要影响（蔡敦浩等，2008）。因此，农村创业不仅涉及创业者特质、能力基础，也需要重视要素资源和环境的特殊性以及各层次因素的交互效应在创业过程中的引致作用。但已有的研究多从单因素外部分析，强调一般环境因素对农民创业行为、创业过程、创业绩效的影响（陈浩义等，2014），较少立足于农户本身，剖析其当前创业面临的特殊环境和存在的主要问题，并从创业动态过程角度，研究创业者自身能力与创业外部资源及其交互作用对个体创业行为选择的多维度影响，且已有研究局限于相对简单的对因果关联的探讨，不仅难以诠释农民创业过程中跨层次多因素间的交互作用，而且无法获得关于创业的全面和系统性认识（吴小立、于伟，2016）。

本研究选题正是基于以上研究背景，从农户这一微观层面入手，立足于创业现状与存在的主要问题，在秉承理论与实践、定性分析与定量分析相结合的学术宗旨基础上，试图从收入质量提升和信贷约束缓解两方面分别论证其对农户选择创业与否以及对农户具体创业行业、组织形式、资金来源选择的意愿、行为、一致性影响，同时论证收入质量与信贷约束交互效应对农户选择创业与否和对农户具体创业行业、组织形式、资金来源选择的意愿、行为、一致性影响。其中，对于创业行业、组织形式、资金来源的分析依据计划创业者、在创业者、重新创业者三类农户个体分类展开论证。