第四节 认证市场竞争模型

“低价揽客”的竞争行为会导致认证机构对客户的经济依赖加重，使客户处于强势地位。一旦认证机构与客户发生分歧，客户将会以更换认证机构进行威胁。为了弥补首期业务的折扣损失，认证机构必须维持与客户的关系，以获得期望的准租金。认证机构不得不屈服于客户的压力，最终导致认证的独立性受到伤害。

一 基于古诺模型的认证市场竞争模型

假设1：在认证市场上，信息是完全的，即认证机构与认证企业均了解企业的质量管理情况；

假设2：认证质量的成本函数是凸的，并且认证质量成本是沉没成本（固定成本），即认证质量的成本独立于产出（认证质量取决于认证人员的业务素质，与认证企业的数量无关）；

假设3：市场中有n个认证机构，它们选择认证价格和认证质量最大化自己的利润函数；

假设4：每个认证机构的认证质量决策不会受到其他认证机构决策的影响；

假设5：认证机构之间在价格方面合作，以达到联合利润最大化；

假设6：认证机构是同质的。

由谢勒（Scherer）的静态古诺模型n，设第i个认证机构面临的需求函数为Ni，

设第i个认证机构的利润函数为Ei（P, Q），其中Q为整个市场的认证质量。由联合利润最大化假设（假设3）可以得到：

设整个市场的需求函数为N（P, Q），设第i个认证机构的市场份额为Si（P, Q），则

假设市场需求函数是对数线性形式，需求价格弹性的绝对值为常数a，需求的质量弹数为常数b，则需求函数为：

每个认证机构的利润函数为：

将需求函数和成本函数的表达式代入，得到

认证机构的联合利润函数为：

假设利润函数是质量的凹函数，从而得到：0＜b＜1。

二 认证机构的数量对认证质量的影响

对上述模型进行求解。首先，所有认证机构以联合利润最大化为目标，求解得到最优价格水平P*，最优价格应该满足下面条件：

每个认证机构以自己的利润函数最大化为目标选择认证质量水平，即

从（3-19）式可以得到：

从（3-20）式可以得到：

对（3-22）式进行比较静态分析，可知认证机构数量对认证质量的影响。假设价格保持不变，（3-22）式两边分别对Q和n微分，得到：

说明认证机构数目与认证质量负相关，认证机构数目越少，认证质量越高。认证机构数目弹性为：

说明在给定的对数线性需求函数条件下，随着行业中认证机构数目的不断增加，认证质量会以更大幅度下降。

三 价格变化对认证质量的影响

假设认证机构数目保持不变，（3-22）式两边分别对Q和P微分，得到：

当市场处于均衡时，

也就是认证价格的变动不会影响认证质量的选择。如果市场价格未达到均衡水平，当p＞q时，

也就是当认证价格高于均衡价格时，认证价格与认证质量反方向变动，价格降低，认证质量提高；当p＜q时，

也就是当认证价格低于均衡价格时，认证价格与认证质量同方向变动，价格升高，认证质量提高。

上述对认证机构市场运行分析说明，提高认证质量的关键是建立有限的认证市场竞争机制。一方面，认证市场应该是一个竞争的市场，应通过市场化手段建立认证机制，绝不能搞行政垄断，但是也绝不能完全依靠竞争，需要政府干预，实行有限度的竞争，限制竞争对于提高认证机构收益更为关键。另一方面，在竞争市场中，认证价格具有市场自我均衡调节的机制，对认证质量并没有直接影响。只要是建立起市场机制，认证就会形成合理的市场价格。

由于认证服务是一种信任品，消费者即使在消费后也很难判断其质量。因此，很多人认为价格竞争将使认证机构通过削减审核成本来降低成本，导致认证质量的下降，但这一观点的成立是有条件的，需要更细致的分析。从成本角度来看，认证机构的总成本主要包括认证生产成本和预期的诉讼及处罚成本。前者由不同级别审核师的小时工资率和工作时间决定，后者由认证机构的风险偏好、预期的因承担法律和行政处罚责任导致的损失构成。如果给定监管的严厉程度和认证机构的风险厌恶水平，认证机构机会主义降低成本的行为会使预期的诉讼成本和受处罚成本上升，并不会达到降低总成本的目的。当然，如果法律追究的概率小、行政处罚力度不够或者能够逃避处罚，则价格竞争必然导致质量的下降。