1.4　本书概览

本书重点对智能投顾的产生、发展、现状和未来发展趋势等进行梳理和研究。全书共包含9章，主要逻辑结构如图1-11所示。

图1-11　本书的主要逻辑结构

在第2章中，首先从智能投顾技术的角度，纵向地介绍智能投顾的发展路线：智能投顾经过四个阶段的发展，从辅助投顾、半自动智能投顾最后到全自动智能投顾，逐步变得更加智能，更加能适应投资市场，并减少人的参与度。其次从智能投顾覆盖范围的角度，横向地介绍智能投顾的发展路线：智能投顾在全球范围内的发展历史、智能投顾如何在中国落地。纵观智能投顾的发展历史与现状，在第3章中明确智能投顾的概念，并通过展现智能投顾的投资流程，从而帮助读者更好地理解智能投顾的概念。

第4～6章将从微观角度介绍智能投顾的商业模式与技术支持。在第4章中，首先介绍智能投顾主要服务于何种人群、更倾向于投资何种标的，以及智能投顾公司如何使用和推广营销智能投顾产品。第5章将介绍传统经济学、统计学、行为学背景下智能投顾的投资理论。第6章将介绍在人工智能和金融科技背景下智能投顾的前沿金融智能技术。

第7章和第8章将从宏观角度介绍智能投顾的政策支持与生态系统。第7章将借鉴海外的智能投顾监管经验，从经验中总结智能投顾的监管难点，并介绍现有的智能投顾的监管框架体系和监管技术架构，最终介绍中国政府在智能投顾监管中的指导和行动。第8章将介绍金融科技的生态系统，进而阐述智能投顾生态系统的概念与构成、维护和优化。

第9章将对智能投顾做出总结和展望。该章将分析人工智能的发展趋势给智能投顾带来何种影响，最终展望智能投顾的未来。