国机财务有限责任公司

【基本情况】

国机财务有限责任公司（简称国机财务）于2003年7月经中国银行业监督管理委员会批准成立、是具有企业法人地位的非银行金融机构。国机财务股东为中国机械工业集团有限公司（简称国机集团）及25家集团成员单位，注册资本15亿元。

2018年，国机财务按照国机集团和公司董事会的整体安排和工作要求，继续深化改革，同心协力，以产业链金融综合服务商为愿景，以团队化工作机制迅速响应客户个性化需求，积极创新产品和服务手段，力求打造差异化、特色化、产融结合的品牌优势，坚持以价值创造、结构调整、金融创新、精益管理为工作重点，外优服务，内强管理，围绕产业链支持国机集团及成员企业实体经济发展。

【经营业绩与财务分析】

2018年国机财务经济指标见表1。

【市场开拓和产品销售情况】

2018年国机财务以国机集团战略发展为主线，继续深入成员企业经营链条，扩大金融品种和金融服务规模，积极发挥自身金融服务平台的作用。在稳定存款规模、优化信贷结构的基础上，国机财务做精做细产业链金融服务产品，为成员企业提供生产销售环节的全产业链金融服务综合解决方案，不断提升价值服务能力。

1.积极推进资金集中结算，努力提高资金集中度，不断提升存款稳定性 2018年国机财务以提升企业日均存款与资金结算量为重点，采取多项有效措施。一是大力推进与上市公司金融合作。针对各上市公司的业务特点、金融需求及不同交易所的监管要求，与上市公司共同确定个性化金融服务方案和工作推进策略，不断突破关联交易难题，积极争取上市公司存款。二是完善结算产品体系。围绕成员企业的日常经营资金流、项目资金流提升结算活跃度；围绕成员企业收付款环节，提高结算的有效性；围绕成员企业结算便利性需求，大力拓展网银结算和财企直连结算，提高结算的依存度。三是强化综合服务能力，发挥资产业务对存款的带动作用，不断深化与成员企业的合作紧密度。

2.坚持产融结合，积极服务国机集团实体经济发展 国机财务持续深化产融结合，深入为成员企业产业链提供金融支持，积极支持国机集团实体经济发展。一是大力推广产业链金融产品。以“一头在外”票据贴现、融资租赁为主的产业链金融产品规模持续增长，为成员企业节省财务费用，促进成员企业产品销售。二是深入了解企业和项目，为成员企业提供差异化、特色化的金融支持。三是建立排忧解难、雪中送炭的信贷文化，在完善风控措施的基础上，为暂时有业务困难的企业提供业务支持，协助企业爬坡过坎和经营发展。

3.坚持拓展外汇业务，不断提升国机财务发展空间 国机财务积极研究成员企业经营特点和外汇业务需求，制定特色化外汇金融服务方案，解决内部企业换汇需求，在缓释汇兑波动风险的同时，提高本外币资金集中，逐步建立外汇资金池。通过深化同业合作，为成员企业海外工程项目发放外汇银团贷款。

4.审慎开展投资业务，合理调整投资结构 国机财务严格按照监管要求，优化投资结构，坚持穿透原则，严控SPV投资，加强投后跟踪管理，分类管理在手业务，慎选投资品种，适当增加优质中长期债券投资和流动性投资，保证投资资产安全，确保国机财务投资业务稳健开展。

【主要管理经验】

1.经营管理

（1）加强合规风险管理，提升持续健康发展能力。强化合规对经营管理的保障作用，不断提升风险管控水平。2018年国机财务组建风险防范工作小组，定期评估潜在各类风险，及时采取处置措施，保证平稳运行；认真研究把握监管新规内涵，增强监管制度与业务融合度，进一步提高业务执行管理的合规性；开展风险专项培训，强化业务人员风险合规意识。

（2）积极推进法治企业建设，不断提升依法治企能力。积极推进法治建设，进一步完善法治机制，完善工作领导机制和合同管理机制。广泛深入开展以宪法为核心的普法宣传活动，开展宪法专题讲座、发放书籍等方式。围绕改革发展工作，开展针对性的集体法律学习研究，以专题讲座、法律工作交流会等形式，结合行业案例、自身法律实践，为相关部门在票据贴现、贷款、合同管理等具体业务环节中防范化解法律风险提供针对性的指导，不断深化法治建设与经营的融合度。

（3）扎实做好各项基础性管理工作，不断提升管理精细化水平。进一步健全信息系统建设，更加凸显信息系统对经营管理的支撑作用。加强员工培训，分层次、分类别组织开展员工培训。加强日常经营动态分析，进一步提高预算工作的精细化和动态跟踪力度。完善内部审计工作机制，实现对整体经营风险的全覆盖审计。

2.党建工作与企业文化建设 2018年，国机财务深入学习宣传贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，党员领导班子成员带头宣讲，认真开展理论中心组学习，创新开展“学讲十九大”活动，组织井冈山教育培训、十九大精神集中学习、“不忘初心，牢记使命，重温入党誓词”主题党日活动等，实现“五个全覆盖”要求。国机财务认真贯彻落实中央决策部署，积极开展扶贫攻坚、扫黑除恶、反洗钱、打击非法集资等专项工作，加强意识形态引领和形势任务教育，把维稳、统战和群团工作纳入党委议事日程。认真履行党建工作责任制和党风廉政建设主体责任，组织签订《党风廉政建设责任书》，不断完善制度，健全工作机制，加强廉洁教育，强化监督检查，认真接受国机集团党委巡视组巡视和党建检查组现场检查，认真研究制定整改措施和方案，立行立改，为国机财务持续健康发展提供了坚实保障。

同时，国机财务秉承国机集团“和”文化，坚持以党建工作引领企业文化发展，崇尚“务实、创新、合规、敬业”的企业文化。2018年国机财务以业务拓展、产品创新、模式创新、服务提升、管理优化、风险防控为切入点，开展专项课题研究活动，营造企业创新文化；强化内部培训，举办合规专题讲座，夯实合规文化；组织文体活动，关爱青年员工和困难员工，为国机财务创新发展汇聚正能量。

3.信息化建设 2018年，国机财务票据管理系统与上海票交所及国机集团成员企业网银系统、外汇管理系统与中国外汇交易中心、资金管理系统与国务院国资委大额资金支付报送系统分别完成直连对接，通过与17家主要合作银行构建的直连查询系统，为国机财务充分发挥平台功能，协助国机集团加强资金管控提供有力支撑。

4.社会责任 国机财务积极开展互助帮困送暖工作，向“国机集团爱心基金”捐助一日工资14424元，向对口帮扶地区河南省固始县投入23万元，用于固始县丰港乡三口大塘清淤工程。