1.3.2 办理开户的手续

客户欲进入股市必须先开立股票账户，股票账户是投资者进入市场的通行证，只有拥有它，才能进场买卖证券。

开户又分开立证券账户和资金账户两种，只有两种账户均开齐才能进行证券的买卖。

开户可到证券公司的营业部柜台办理，柜台营业员会帮助办理相关事宜。现在一些开通银证通的银行柜台也可代理开户。

然后再选择一家证券公司的营业部，作为自己买卖证券的代理人，开立资金账户和办理指定交易。

证券账户和资金账户开立以后，可以根据开户证券营业部提供的几种委托方式选择其中的一种或几种进行交易；一般证券营业部提供的委托方式有柜台委托、自助终端委托、电话委托、网上交易等。所有的交易均由上海证券交易所的电脑交易系统自动撮合完成，无需人工干预。

1.开立证券账户

首先开立证券账户。证券账户又叫股东账户、股东卡，它相当于一个股票存折，一旦开立，就可以在证券交易所里拥有一个证券账户，通过交易所对投资者的证券交易进行准确高效的记载、清算和交割。投资者买卖证券，都会在证券账户中如实地反映出来。证券账户分为上海证券公司证券账户和深圳证券公司股票账户两种，投资者可根据需要选择办理一种或两种。股票账户分别在各地的证券登记公司办理，办理开户的时间必须是股票交易时间。办理股票账户开户手续时，客户需准备好身份证，分别填写相应的表格，并缴纳一定的开户费用，领取股票账户卡。各证券账户卡的办理手续及开户费用如表1-3所示。

表1-3 开立沪深证券账户

2.开立资金账户

开立了证券账户后，投资者就具有了进行证券投资的资格，但是投资者不能直接与交易所联系进行交易，只有交易所的会员才能在交易所里进行交易，因此投资者还必须选择一家具有交易所会员资格的、可以从事证券经营业务的证券营业部作为自己证券交易的经纪商，并在证券营业部开立资金账户，由证券营业部代理个人到交易所内进行交易，并办理清算、交割、过户等手续。如图1-11所示为股民到柜台办理开户业务。

以开立A股的资金账户为例，在证券部门开立资金账户的步骤如下。

图1-11 在柜台办理开户业务

1）个人投资者带上本人身份证（若委托他人代办，代办人还需带上自己的身份证和委托人的授权委托书）、证券账户卡原件和复印件到自己选定的证券营业部。

机构投资者开户应提供法人营业执照及复印件、法人代表证明书、证券账户卡原件及复印件、法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件、单位预留印鉴。

2）在开户柜台填写开户资料并与证券营业部签订《证券委托交易协议书》，要买卖上海交易所股票的还需填写《指定交易协议书》。如果打算今后委托他人办理证券买卖、取款事宜，必须由本人亲自到柜台，当面填写《委托授权书》。

3）证券营业部为投资者开设资金账户。需要开通电话委托业务和网上交易的投资者，记住当时就要签订开通协议，办理好相关手续。